تنوع در پرتفوی سرمایه: برای کاهش ریسک سرمایه‌گذاری در ایران و بهبود بازده

آیا تا به حال با این سوال روبه‌رو شده‌اید که چرا برخی از سرمایه‌گذاران در بورس ایران به مرور سودهای پایدارتری دست می‌یابند، در حالی که دیگران با نوسان‌های شدید دست و پنجه نرم می‌کنند؟ شاید شنیده‌اید که بعضی افراد با صرف زمان کوتاهی اما سرمایه‌گذاری‌های هوشمند، نتایج بهتری می‌گیرند.

پاسخ اغلب ساده است: آنها از اصول تنوع در پرتفوی سرمایه استفاده می‌کنند.

تنوع در پرتفوی سرمایه به معنی پخش سرمایه‌گذاری‌ها در دارایی‌های مختلف است تا ریسک یک ابزار واحد به کل پرتفوی آسیب نزند. به زبان ساده، وقتی پولتان را بین سهام، اوراق بدهی، صندوق‌های سرمایه‌گذاری و حتی دارایی‌های نقدی یا املاک تقسیم می‌کنید، احتمال افت شدید درآمد کل کاهش می‌یابد و شانس حفظ بازده بلندمدت افزایش می‌یابد.

در زندگی روزمره، این مفهوم را می‌توان به سادگی با مثال‌های محلی دید: در بازار ایران، داشتن ترکیبی از سهام شرکت‌های بزرگ داخلی، صندوق‌های سرمایه‌گذاری با ریسک متوسط و مقداری از سرمایه در سپرده‌های امن، می